外汇:如何加强处理出口商面临的外汇相关问题

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跨境贸易是一个在各个层面都充满不确定性的领域。 海外贸易业务成功的主要障碍之一是无法满足外汇(forex)制度和规范的要求。 这个问题有可能破坏贸易协议。 用贸易术语来说,有效利用外汇需求被认为是取得积极业务成果的可靠策略。

外币币值波动是跨境贸易持续存在的一大挑战。 虽然这个问题影响到各种形式和规模的出口公司,但该国的 MSME 公司更容易受到这种危害的影响。 尽管 MSME 部门占印度出口出货量的近一半,但这一部门的传统特点是对处理外汇要求和相关风险的程序知识知之甚少。

上下等式

印度卢比贬值——这也意味着美元走强——有助于出口商的出口收入相对增加,从而使印度出口更具竞争力。 但货币贬值也意味着进口投入对国内产业来说变得昂贵,对中小微企业的影响最大。 许多中小微企业在进口原材料的同时也进行出口。 因此,卢比的任何急剧贬值都会对它们造成不利影响。 行业估计显示,进口投入约占印度出口的一半。 印度出口组织联合会最近表示,虽然卢比贬值有助于刺激出口,但也会提高下游制造业的投入成本。 鉴于这种情况,出口商希望贸易货币没有剧烈波动和波动。 这种稳定性也将有助于小企业进行更好的财务规划。

那么,出口商可以采用哪些常见解决方案来减轻外汇相关风险?

外汇套期保值是出口商在跨境交易中防范外汇风险的常用方法。 在这种方法下,交易的汇率在未来某个日期是固定的,而不是使用交易当天的现行汇率。

虽然这看起来过于简单,但事实仍然是没有多少 MSME 公司知道或利用这种解决方案。 正如行业趋势所揭示的那样,原因在于对冲是一个复杂的过程,需要专业知识。 因此,它不是新手出口商的热门选择。 有时,出口商需要向收取服务费的行业专家或顾问寻求帮助。 这增加了出口商的交易成本。

在许多地区,货币波动和波动仍然是一个大问题。 在这样的市场中,通过对冲机制锁定商业交易的货币价值可以极大地帮助出口商减轻潜在的货币风险。

值得一提的是,对冲对出口商来说是一把双刃剑:虽然它降低了贸易风险,但也大大减少了出口商在货币有利变动的情况下获得潜在暴利的机会。 因此,货币对冲仍然是希望在国外销售商品时安全的交易者使用的一种技术。 专家建议出口商在做出对冲决定之前进行彻底的成本效益分析。

出口商的盲点

行业观察人士表示,MSME 出口商不愿更新知识和采用最新的外汇策略,这对他们来说是一个巨大的增长瓶颈。

贸易便利化平台 EximPe 的创始人 Arjun Abraham Zacharia 表示,从事跨境贸易的中小微企业以人工、电话、纸张繁重和分支机构内的方式开展业务。 因此,跨境支付仍然很昂贵、延迟并且通常不符合土地规则。 例如,如果 MSME 希望以美元 (USD) 进行交易,则无法获得可靠的汇率。 当然,人们可以“谷歌搜索”,但这并不能返回准确的交易率,他说。 因此,Zacharia 说,非常需要一个值得信赖的 24/7 数字来源,从几家印度银行提供可交易的利率。 “在大多数情况下,MSME 出口商仍然选择走进银行分行或致电银行询问费率。 这是一个手动程序,由于验证程序和官僚问题,有时可能需要长达两天的时间。 在此期间费率可能会发生变化,从而给出口商带来可能的损失。 不幸的是,我们生活在一个动荡的时代,货币每天都在波动,由于缺乏信息和访问权限,MSME 现在很少使用对冲或远期覆盖率。 银行和贸易组织必须共同努力,提高中小微企业的意识,”他说。

小型企业,尤其是刚刚起步的企业,通常不了解跨境支付的合规性。 这些规范包括对进出口执行 BOE(汇票)规范化。 如果不这样做,对于每笔付款,出口商都可能被列入黑名单,并最终失去贸易协议。 因此,出口公司必须进行与货币风险管理相关的尽职调查。

外汇支付违约也是出口社区面临的常见问题。 然而,专家指出,有一些注意事项可以帮助出口商解决这些问题。 Khaitan & Co. 间接税和海关合伙人 Sudipta Bhattacharjee 说:“在出口商具有更高议价能力的情况下,也会考虑使用各种预付现金付款条款——包括使用托管账户服务。”

他说,信用证 (L/C) 是一种普遍接受的安全方法,可以在买家和出口商的竞争利益之间取得更好的平衡。

AL/C 代表买方银行承诺在满足文件中所述条件的情况下向出口商付款。 当买方的信誉值得怀疑时,信用证可能对 MSME 出口商特别有吸引力。 这是因为一家知名银行通过信用证支持买方。

有几种工具和解决方案可以遏制与外汇相关的支付问题。 出口商应充分利用此类解决方案。

根据 Bhattacharjee 的说法,出口商可以利用一系列保险来保护自己免受贸易收益无法实现的风险。 印度出口信用担保公司有限公司是一家为印度出口商提供各种保险产品和营运资金融资选择的组织。

“随着国际贸易金融服务 (ITFS) 平台通过全球贷方促进贸易融资的全面运作,印度的 MSME 出口商可能很快就会有许多融资选择。 这些平台将通过现场拍卖过程实现最佳价格发现,从而为印度出口商提供更大的融资选择,”Bhattacharjee 补充道。

行业观察人士称,虽然更好的风险管理仍然是应对外汇波动的关键,但采用技术也可以产生很大的影响。

Automaxis 是一个连接跨境贸易货运、文件和支付的平台,其首席运营官 Pratik Sharma 保证采用技术以确保交易顺利进行。 出口商在运送货物并仅在一定时期后才能收到付款时,面临着重大的货币波动风险。 如果汇率发生变化,他们最终可能会蒙受损失。 “出口商可以通过可以集成到遗留系统或应用程序中的第 3 方 API 服务了解当前的外汇汇率。 他们还可以预测未来的价格。 出口商还可以选择期限并决定是否购买远期合约或期权,以对冲货币仲裁,”Sharma 补充道。

为了解决跨境贸易中的文件问题,他的公司提出了一个区块链平台,用于实时安全、快速地转移提单所有权。 该公司声称,在通常情况下,本文通过至少 3 次快递服务并需要 7-10 天才能到达目的地,并补充说,技术可以成为出口商应对各种外汇需求的大救星。

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