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大银行被起诉夸大账户余额

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ASIC 正在起诉一家四大银行,指控其“持续存在的问题”在可用资金和余额方面误导客户。

金融服务监管机构已在联邦法院对澳大利亚和新西兰银行集团有限公司 (ANZ) 提起民事处罚程序,指控其在信用卡账户中的可用资金和余额方面误导其客户。

澳大利亚证券与投资委员会 (ASIC) 称,在 2016 年 5 月至 2018 年 11 月期间,约有 165,750 名澳新银行客户因账户余额不正确而从其信用卡账户中提取或转移资金而被收取现金预支费和利息。 据报道,这影响了澳新银行网站、澳新银行应用程序和自动取款机。

此外,监管机构声称澳新银行没有充分解决问题,客户继续受到影响。

索赔声称:

  • 在 2016 年 5 月至 2021 年 9 月期间,澳新银行做出“虚假或误导性陈述”,即如果客户的“当前余额”和“可用资金”在贷方,则当前余额可供客户提取而不会产生费用或利息;
  • 自 2021 年 9 月 24 日起,该公司“从事具有误导性或欺骗性的行为”,声称如果客户的“余额”或“资金”金额为贷方,则该余额可供客户提取而不会产生费用或利息; 和
  • 澳新银行未能采取一切必要措施确保其澳大利亚信贷执照授权的信贷活动能够“高效、诚实和公平地”进行。

ASIC 正在寻求法院的声明和罚款。

尽管截至 2018 年 11 月 17 日,澳新银行已对受影响的大约 220,761 个信用卡账户进行了超过 1000 万美元的补救,但 ASIC 表示问题仍在继续,并正在寻求法院命令,要求对自 2018 年以来被错误收费的客户也进行补救。

它还在寻求要求澳新银行实施系统更改的订单,以便在向客户的信用卡账户付款时,在澳新银行清算该金额并可以“无不利条件地使用”之前,这笔款项不会包含在他们的资金或余额中结果”。

ASIC 副主席 Sarah Court 表示:“我们担心,长期以来,澳新银行夸大了信用卡账户的可用资金和余额,但仍向依赖这些信息的客户提款时收取费用和利息。

“在某些情况下,单个客户被收取数千美元的费用,而每个受影响账户的平均现金预支费和利息为 47 美元。

“这种所谓的不当行为是澳新银行内部系统错误以及缺乏全面解决这些问题的努力的结果。

她总结道:“我们说澳新银行至少从 2018 年就意识到了非法指控,而且问题今天仍然存在。”

澳新银行承认民事处罚程序涉及“在某些情况下向客户收取的使用最近存入的未处理资金进行的信用卡现金预付款交易的费用”。

它说,索赔涉及“一种特殊情况,即存入资金以将信用卡账户存入贷方余额,然后在处理存款之前从贷方余额中提取现金的账户”。

“澳新银行正在考虑 ASIC 在其简明声明中提出的问题,”它补充说,并指出它不会像在法庭上那样对此事发表进一步评论。

但是,法院尚未安排第一次案件管理听证会的日期。

金融服务监管机构最近一直在加大诉讼力度,并在 2021 财年将新的刑事诉讼增加了 28%,民事诉讼增加了 66%。

事实上,它此前曾表示,在 2021 日历年的下半年,法院在 ASIC 诉讼后施加的民事罚款金额达到 8430 万美元,比 2021 年上半年的 2960 万美元猛增。

今年早些时候,澳新银行宣布将取消其 Breakfree 套餐并“简化其住房贷款产品”——此前其备受争议的套餐也因未能提供抵消交易账户承诺的贷款福利而受到 ASIC 调查。

来自监管机构的诉讼称,澳新银行未能向大约 580,447 个客户账户提供某些福利,包括费用减免和利率折扣,导致其客户支付了 2 亿美元的补救费用。

澳新银行表示,根据其新的住房贷款方式,客户无需支付:贷款审批费、贷款管理费、估值管理费、进度付款费、贷款重新谈判费和担保人管理费。

ASIC 的许多案件都涉及四大银行——Westpac 最近被要求在六起诉讼中支付总计 1.13 亿美元的罚款。

[Related: ANZ removes Breakfree package amid regulatory pressure]

大银行被起诉夸大账户余额

抵押贷款业务

最后更新:2022 年 5 月 30 日

发布时间:2022 年 5 月 30 日

安妮凯恩

安妮凯恩

一个nnie Kane 是 The Adviser and Mortgage Business 的编辑。

除了撰写有关澳大利亚经纪业、抵押贷款市场、金融监管、金融科技和更广泛的贷款领域的文章外,Annie 还是 Elite Broker 和 In Focus 播客以及 The Adviser Live 网络广播的主持人。

联系安妮: 此电子邮件地址已受到防止垃圾邮件机器人的保护。 您需要启用 JavaScript 才能查看它。

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