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這個提議似乎太好了,不容錯過:存入你的加密貨幣並獲得高達 18% 的回報。

這就是攝氏網絡的承諾,一家擁有超過一百萬客戶的實驗性加密銀行,正在成為去中心化金融或 DeFi 的黑暗世界的領導者。 去年,DeFi 發展成為一個價值 1000 億美元的行業,吸引了風險投資公司和具有閃電般快速回報前景的臨時投資者。 攝氏管理著超過 200 億美元的資產。

但在周日晚上,隨著加密貨幣價格下跌,Celsius 成為最新一家陷入危機螺旋的加密貨幣企業,宣布“由於極端的市場條件”凍結了提款。

該公告使市場陷入崩潰,因為攝氏客戶想知道他們是否可以取回存款。 根據行業價格追踪機構 CoinMarketCap 的數據,比特幣在過去 24 小時內下跌 15%,至 23,000 美元左右,為 2020 年 12 月以來的最低值。 以太幣是第二大最有價值的加密貨幣,下跌了約 16%。

這次崩盤跨越了加密貨幣的災難性時期,以圖形方式說明了這些實驗性投資的風險。 就在一個月前,一種流行的加密貨幣的內爆引發了一場加密貨幣危機,市值蒸發了 3000 億美元。 支持性崩潰引發了批評,即許多被稱為 DeFi 的複雜加密銀行和借貸項目是處於破產邊緣的高風險計劃。

專注於比特幣的金融服務公司 Swan Bitcoin 的首席執行官科里·克里普斯滕 (Cory Klippsten) 說:“DeFi 是一個由代幣組成的房子,沒有任何實際用例。”

隨著比特幣和以太幣價格飆升以及加密成為一種文化現象,爆炸性的 DeFi 將在 2021 年成為主流。 許多客戶已經被複雜的加密借貸項目帶來的巨額利潤所吸引。

攝氏溫度已成為 DeFi 投機者最好和最受歡迎的投資選擇之一。 Celsius 由企業家 Alex Mashinsky 和 ​​Daniel Leon 於 2017 年創立,接受比特幣、以太幣和其他加密貨幣的存款,然後進行投資,將利潤返還給儲戶。

攝氏公司表示,它已經吸引了 170 萬客戶。 去年,該公司持有超過 200 億美元的資產,儘管最近幾個月由於市場低迷,這一數字有所下降。 去年秋天,Celsius 宣布從投資者那裡籌集了 7.5 億美元,估值超過 30 億美元。

但是,該公司也遇到了很多問題。 幾個月來,批評者一直想知道該公司如何能夠保持如此高的收益率,而不會通過風險投資將儲戶的資金置於風險之中。 作為與 C. 無關的欺詐調查的一部分,在以色列被捕。

前美國證券交易委員會官員、該行業的主要批評者約翰·里德·斯塔克 (John Reed Stark) 表示:“對於 C 來說,就像其他加密市場一樣,沒有監督。”法律監督,沒有消費者保護,沒有淨資本要求。 這不僅僅是狂野西部——這是全球金融風暴。”

然而,馬辛斯基先生駁斥了這些批評。

最近的這個週末,就在公司停止撤資的前一天,先生 被告 散佈有關該公司的錯誤信息的批評者。 “你知道甚至有一個人在退出攝氏度時遇到問題嗎?”他在推特上寫道。

最終,加密貨幣價格的下跌似乎使該公司承受了超出其承受能力的壓力。 上週晚些時候價格下跌,此前一份報告顯示美國通脹飆升,令市場感到不安。

隨著比特幣和以太幣價格下跌,週日,攝氏宣布凍結提款。 該公司拒絕置評。 做那一步。

聲明說:“我們的最終目標是穩定流動性並恢復提款。在我們考慮各種選擇的過程中,還有很多工作要做,這需要時間。”而且可能會出現延誤”。

在攝氏客戶的 Reddit 論壇上,投資者感嘆他們的儲蓄可能會損失; 一位用戶發布了自殺熱線的鏈接。

“這基本上就像經營一家銀行,”杜克大學教授、《DeFi 和金融的未來》一書的作者坎貝爾哈維說。 “我看到的是風險管理的失敗。 “

隨著加密貨幣價格下跌,Celsius 是眾多受到嚴格審查的 DeFi 初創公司之一。

TerraUSD 的崩盤加速了 5 月的下跌,TerraUSD 是一種被稱為與美元掛鉤的固定價格穩定幣的加密貨幣。 該硬幣的 1 美元價格是由複雜的金融工程支撐的,該工程將其與名為 Luna 的姊妹加密貨幣聯繫起來。 當 Luna 的價格在 5 月份暴跌時,TerraUSD 也隨之下跌——這是一個破壞大盤穩定的“死亡螺旋”。

TerraUSD 之所以流行起來的原因與攝氏度相同,它是由一位積極進取的商人 Do Kwon 推銷的,他提供了一種名為 Anchor Protocol 的 DeFi 服務,在該服務中,客戶可以發送 TerraUSD 並獲得高達 19.5% 的利率。 現在 TerraUSD 幾乎一文不值。

美國大學金融專家希拉里·艾倫(Hilary Allen)表示,Terra 和攝氏度危機顯示了加密投資的命運——長期以來被吹捧為去中心化市場的一部分——真實的,取決於每個創始人的管理選擇。

艾倫女士說:“投資者相信 Terra 的 Do Kwon 和 Celsius 的 Mashinsky 等創始人發布的令人欣慰的推文,”艾倫女士說,“但隨著創始人決定關閉,他們發現自己陷入了越來越無價值的境地。”

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